在什么情况下银行卡会被冻结？
冻结主要分为2个类型，银行冻结和司法冻结。
1、银行冻结：
银行冻结主要有2种：
某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易（例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到），所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；
也有可能是因为此账户的行为，触发了该银行的反洗钱系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等）。
一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。
这种情况的处理方法：
直接联系开户银行，按照银行的要求提供您的相关信息（一般是解释资金往来的原因）即可。
这种情况的防止方法：
第一，在和买家交易的时候，提醒对方不要备注USDT，BTC等敏感字眼。
第二，不要仅使用一张银行卡，可以多准备几张，并且过一段时间换一下。
2、司法冻结：
司法冻结的逻辑，按照各国的司法程序不同，有所不同。但是大致都是类似的。
受害者在被诈骗以后，向警方报案，警方按照受害者的钱所走过的银行账号，把相关资金线上的银行账号都冻结。例如，受害者的钱，打给了银行账号A，A又打给了银行账号B，B又打给了银行账号C，往后又延伸到了D，E，F；
那么有可能A、B、C、D，E，F都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的。
冻结，一般不是收到了有问题的资金，就立马被冻结。可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言，是因为几天之前的某笔交易，被冻结。
这种情况的处理方法：
如果银行卡被司法冻结了，需要通过开户行或者银行电话热线，去查下冻结期限是多久，被什么地方冻结的。这两个信息很重要，银行后台一定会显示，最好是要拿到这两个信息。
大部分的司法冻结，都只是暂时冻结，配合警方调查而已，在两三个工作日内，就会自动解冻。这种不用管，到期自动解冻。
但是也要注意到期时，把钱转走，因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人，那么可能就会被不止一个地方冻结，以后可能还会发生再次冻结的情况。另外，这个48或者72小时，并不是准点解冻，有的会延后几个小时，甚至半天。
第二种，显示冻结半年。一般情况，是直接收到了有问题的资金，或者是离有问题资金的源头比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各个地方司法机关处理的方法不同，有的地区，直接就是冻结半年。
这种情况的处理方法：
尽快和当地警方联系，请警方提供涉嫌违法的信息。按照当地警方的要求，提供相关信息。相关信息一般都是用于解释为什么会发生这笔资金的转账。所以，一般而言，包括了某段时间内在OTC交易的订单记录（可以登陆火币OTC账号后点击右上角的订单，导出打印）。
当以上材料提供给警方，按照各地公安系统处理方式的不同，按照案子的不同，他们会给出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案，才能解冻，有的可以只冻结涉案资金，而有的地方可以直接解冻。
扩展资料
查处盗刷银行卡犯罪可及时冻结异地账户
京华时报讯(记者杨凤临)银监会、最高人民检察院、公安部、国家安全部日前联合发布《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》(下称《规定》)，提出利用跨地区协作查询、大规模集中查询、银行内部协作查询等新方式，全面提升涉案资金查控效率。
据了解，近年来，电话诈骗、网络诈骗、盗刷银行卡等犯罪频繁出现。如果犯罪分子使用异地电话卡、银行账户作案，被害人报案后，警方难以及时冻结犯罪分子账户。
因为根据商业银行内部规定，冻结异地银行账户需要本地公安民警持冻结函、介绍信到异地，与异地公安民警一起进行冻结，完成程序最少要一天。这不仅给犯罪分子转移赃款留出了足够时间，而且也增加了办案成本。
按照《规定》，对检察机关、公安机关、国家安全机关提出的超出查询权限或者属于跨地区查询需求的，有条件的金融机构可以向上级机构或系统内其他分支机构提出协查请求，并通过内部程序反馈查询。
《规定》同时要求，金融机构在接到协助查询、冻结财产法律文书后，应当严格保密，严禁向被查询、冻结的单位、个人或者第三方通风报信，帮助隐匿或者转移财产。《规定》已自今年1月1日起施行。
参考资料来源：人民网-银监会：查盗刷银行卡犯罪可及时冻结异地账户
一、在什么情况下银行卡会被冻结? 第一：被司法部门冻结 第二：长期不动户(一年以内没除了结息，有交易)被银行转为“久悬户”。 不过一般只有单位帐户银行才实行。 第三：作为 质押 、保证，开列存款证明(有期限)也会冻结。 第四：其他原因，如银行系统出错，银行工作失误，为保证自己利益不受损失，银行也会冻结，但这种情况银行事后会通知你。 二、什么是协助查询、冻结和扣划? 按照中国人民银行的规定，协助查询是指金融机构依照有关法律或行政 法规 的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。 协助冻结是指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。 协助扣划是指金融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。 本文所述的协助查询、冻结、扣划均是指金融机构依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的行为。 三、何谓“有权机关”?“有权机关”具体有哪些部门? 有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位。按照现行法律、行政法规的规定，公安、国家安全机关、检察院、法院、税务、海关、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关以及监察机关、军队监察机关、审计机关、工商行政管理机关、证券监管管理机关计14个机关和部门均属于“有权机关”。 四、办理邮政储蓄业务的邮政企业，是否和商业银行等金融机构一样有义务协助有权机关查询、冻结、划拨单位和个人在邮政企业的存款? 办理邮政储蓄业务的邮政企业及农村(城市)信用社、财务公司在广义上和商业银行、政策性银行一样都属于金融机构的范畴，有义务协助有权机关查询、冻结、划拨单位和个人在邮政企业的存款。 五、金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循什么原则? 1，依照法律、行政法律的规定给予协助的原则。 2，按照中国人民银行的规定规范化协助的原则。 3，参照金融机构内部规章制度及时协助的原则。 4，不损害客户合法权益的原则。 六、金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当以哪些法律规定或规律性意见为最基本依据? 1，基本法。《 商业银行法 》、《 刑事诉讼法 》、《 民事诉讼法 》、《 行政诉讼法 》。 2，相关单行法。如《海关法》、《 监狱法 》、《行政监察法》。 3，国务院《金融违法行为处罚办法》。 4，最高人民法院和中国人民银行联合发布的《关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》。 5，中国人民银行《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》。 七、包括邮政储蓄机构、信用社在内的金融机构在宏观上应从哪几个方面做好有权机关的查询、冻结和扣划工作? 1，建立健全相关规章制度，确立依法、正确、及时协助的意识。 2，确定专职部门或专职人员，熟练掌握相关法律规定、操作规程和协助技能。 3，坚持和完善登记备案制度，对协助的时间、地点、协助人员、协助原因、协助过程、协助结果，有权机关的名称、执法人员姓名、证件号码、据以协助的裁判法律文书名称、案号、协助查询、冻结、扣划的时间和金额、当事人姓名(储户姓名)及相关批准的领导职务、姓名等逐一登记。并由有权机关执法人员和金融机构经办人签字予以确认。 4，注意保守国家秘密和储户存款秘密，对单位存款，除国家法律、行政法规另有规定外，金融机构有权拒绝任何单位和个人查询。对个人存款，除国家法律另有规定外，邮政储蓄机构有权拒绝任何单位和个人查询。 上述4个方面是相互联系地，规章制度是前提，专职人员是关键，登记备案是防范法律风险、规避法律责任的有效途径，保守国家秘密和储户秘密是金融机构职责所在和做好协助查询、冻结、扣划工作的内在要求。 八、有权查询的机关一定有权冻结、有权扣划吗? 不一定。根据现行法律规定，只有人民法院、税务机关和海关三部门有权查询、冻结和划拨单位或个人在金融机构的存款，其它司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单位均无权划拨单位或个人在金融机构的存款。金融机构对人民法院、税务机关和海关三家以外的机关和部门要求划拨单位或个人存款的，不予执行。 公安机关、国家安全机关、人民检察院、军队保卫部门、监狱、走私犯罪侦查机关根据案件需要有权查询和冻结单位或个人在金融机构的存款，但不得划拨。 监察机关和军队监察机关有权查询单位和个人在金融机构的存款，但无权冻结和扣划。 审计、工商行政管理及证券监管管理三机关仅有权查询单位在金融机构的存款，无权冻结和扣划。对个人存款则无权查询、冻结和扣划。 除此之外，如果夫妻二人需要 离婚 ，分割财产，法院在计算二人 婚前财产 和 夫妻共同财产 时，银行会协助法院将当事人的银行卡冻结，以免出现违反国家法律法规的事情。这不仅是为了维护当事人的安全，也是保护大众的利益，如果出现 盗刷 ，后果不堪设想。
银行卡为什么无缘无故被冻结?
答：用户在使用银行卡时，经常会遇到银行卡不能使用的情况，然后用户查询结果是银行卡状态异常，那么为什么银行卡显示状态异常？银行卡状态异常多久恢复？下面我们为大家准备了相关内容，以供参考。银行卡被冻结有以下几种情况：1、银行预留的客户信息不完善。比如，客户证件超期，客户信息不全等。2、频繁交易触发...
银行卡什么情况下会被冻结
答：银行卡在以下情况下可能会被冻结：1. 账户异常：如果银行检测到账户交易异常，例如短时间内频繁大额交易或异常跨境交易，银行可能会冻结账户以进行进一步的调查。2. 欠款或透支：如果银行卡有欠款或透支未还，银行可能会冻结账户以防止进一步的损失。3. 涉嫌欺诈：如果银行怀疑账户涉及欺诈活动，例如身份盗用...
什么情况下银行卡会被法院冻结
答：法律分析：1、有经济纠纷的情况下。2、在涉及到法律办案的情况下，因为特殊需要所以要冻结银行账户。3、因为银行系统出现故障，虽然说出现这种事情的概率比较低，但是也有。法律依据：《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条 查封、扣押、冻结被执行人的财产，以其...
银行卡账户可能会被冻结的6种原因是什么
答：4.无论是哪种银行卡，如果连续三次输入密码错误，银行系统会自动锁定银行卡密码，类似于冻结，但不是冻结。24小时后会自动释放。5.如果银行卡到期未能办理新卡，银行会在你的银行卡到期后冻结你的过期银行卡。6.如果银行卡连续多次挂失，被冻结是因为银行认为涉嫌恶意挂失。第二，如何解冻银行账户 1....
什么情况下银行卡会被冻结
答：对于第三种情况，如果银行卡有欠款或透支情况，银行可能会冻结账户以要求还款。这是银行为了保护自身权益和降低风险而采取的措施。总之，银行卡被冻结的原因可能有很多种，但大多数情况下是为了保护客户资金和安全以及降低银行风险而采取的措施。如果您的银行卡被冻结，请及时联系银行以了解具体原因和解除冻结...
银行卡什么情况下会被冻结?
答：2、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来给透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。3、银行卡是借记卡。如果它被冻结，一个是错误的帐户冻结，这意味着银行将在银行交易时错误地向存款人帐户提供更多的钱，然后银行可能冻结更多的部分。一个是司法冻结。根据法律的有关规定，司法机关可以...
什么情况下个人账户被冻结
答：个人账户被冻结有以下四点原因：1、银行卡出现密码连续错误多次、伪造信息等；2、银行卡到期没有办理新的银行卡，到期后银行会自行冻结过期银行卡；3、银行卡被连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结；4、银行卡涉及犯罪违法行为：一张银行卡出现涉及违法行为，名下的所有银行卡，五年内...
银行卡什么情况下会被冻结
答：2、可透支的银行卡，银行会根据实际偿还能力来给透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。3、银行卡是借记卡。如果它被冻结，一个是错误的帐户冻结，这意味着银行将在银行交易时错误地向存款人帐户提供更多的钱，然后银行可能冻结更多的部分。一个是司法冻结。根据法律的有关规定，司法机关可以...
什么情况下银行卡里的钱会被冻结
答：同时，海关、税务机关等部门也有权冻结。4、银行卡如果密码连续三次输入，银行系统将自动锁定银行卡密码，类似于冻结，但不冻结。24小后将自动释放。5、如果银行卡过期而未重新申请新卡，银行将在到期后冻结过期的银行卡。6、如果持续报告银行卡有多处损失，银行会因涉嫌恶意举报而被冻结。7、根据法律...
银行卡在什么情况下会被冻结
答：银行卡出现异常交易以及透支银行卡的时候会被冻结银行卡。当使用银行卡恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行为了保护账户安全，会对银行卡进行冻结，还有透支消费后银行会根据世纪偿还能力制定透支份额，当透支超出份额银行会立刻冷冻银行卡。银行卡是指经批准由商业银行向社会发行的具有消费信用、转账结算...
