要身份证和银行卡转账什么情况
如果是使用现金/银行卡在柜面汇款，一般都会要求出示身份证（填一份电汇单，填写清楚对方的收款帐号、户名、开户行名称，从帐户上汇款过去收款人。在银行柜台转账需要身份证，1、如果是使用现金/银行卡在柜面汇款，一般都会要求出示身份证（填一份电汇单，填写清楚对方的收款帐号、户名、开户行名称，从帐户上汇款过去收款人。——这种途径是最保险的，假如收款方帐户已销、户名（或帐号）有误的话，汇款会直接退回你的帐户中去）；2、去对方所开户银行，存入指定的帐号，不要任何证件（同行间汇款：在确定收款人提供的存折帐号（或卡号）、户名无误的话，拿现金到银行直接存入收款人帐号就可以了）；3、另外，在ATM机、网银、电话银行转账汇款无需身份证（可以直接在的对外转帐中办理，填妥收款人资料就可以了）。以上的汇款手续费同城同行是免费的，同城跨行、异地汇款收费按汇款金额的百分之一收取，50元封顶。一般情况下，转账要你身份证号码的多数是骗子，不要轻易提供。正常来说，无论是通过银行柜台转账，还是通过银行的自助ATM机，手机银行以及网上银行转账，都是只需要提供对方的姓名以及银行卡账号即可，并不需要提供对方的身份证账号。身份证号是非常隐私的，大家一定谨防上当。
是安全的，对方要给你打钱，你只需要提供你的银行卡号，真实的名字就可以，和身份证没有关系，所以不用提供身份证。还有需要注意的是：如果对方需要你的提供手机验证码和密码，这种情况就需要谨慎了，基本就是骗子了。拓展资料：一． 什么是汇款？汇款亦称"汇付"。国际结算支付方式之一。付款方通过第三者(一般是银行)使用各种结算工具，主动将款项汇付给收款方的一种业务处理方式。汇款业务中通常有四个基本当事人:汇款人(即付款人)、汇出行、汇入行、收款人。二.常用的汇款方式有三种:1.信汇，即汇出行应汇款人申请，将其交来的汇款通过信汇委托书邮寄至汇入行，委托其解付给收款人。2.电汇，即汇出行应汇款人申请，以电报或电传通知国外汇入行，委托其将汇款支付给指定收款人。3.票汇，即汇出行应汇款人申请，代开以汇入行为付款人的汇票，交给汇款人自行邮寄或携带出国，交给收款人向汇入行领取汇款。三．汇款的种类：1.银行卡汇款越来越多的市民愿意选择银行卡汇款，只要提供对方姓名和卡号，即可实现异地无卡存款，工、农、中、建、浦发等银行都开通此业务。市民要注意的是，很多银行对于异地存款和异地取款是要收费的，因此，汇款地分布是否广泛，汇款支取是否方便成为考虑的重要指标。折叠2.普通汇款这是市民最常用，也是市面上最常见的汇款方式。其优点在于，汇款金额比较大，市民现汇账户资金原路汇出不限金额，现钞账户或现钞汇款金额在5万美元以内。提供外汇管理局规定的有关证明文件，就可以到银行直接办理。普通汇款一般3天时间即可到达对方账户内。3.西联汇款此种汇款方式的遗憾在于可办理的外币还仅限于美元，汇款金额最多只能是一万美元，只受理个人对个人的汇款。办理时，客户要带好身份证明和用途证明。非洲地区暂不开办此业务。4.旅行支票外出旅游的市民可选择旅行支票这种方式。旅行支票的优点在于多种固定面额、多种币别、无使用期限、受理范围广、票面设有防伪措施、使用时需复签，初复签一致才能被受理，因此万一遗失后被窃或被冒领比较困难，办理挂失后可获得补偿。它可在全球各大银行、兑换网点兑换现金，也可在国际酒店、餐厅、学校及其他消费场所直接付账。5、 外币票汇外币票汇是根据汇款人的要求，让银行开出一张由收款地银行付款的银行汇票，收款人持该汇票到国外收款地向银行提示付款，或委托其开户行代为收款。票汇按汇款金额的1‰收取手续费，如果是现钞汇出，还须收取现钞折现汇的费用。
法律分析：正常。
户在新开通非柜面渠道转账业务时，应设置日累计限额、笔数和年累计限额，后续也可以通过相应渠道对限额进行调整;超出限额和笔数的转账，应到银行柜面办理。
除了向本人同行账户转账外，个人网银、手机银行单日累计转账金额超过5万元的，需要采用U宝、动态令牌等支付指令验证方式，因此有大额转账需求的客户，还需持银行卡及有效身份证件到银行网点申领上述安全工具。
法律依据：《银行卡业务管理办法》 第二十八条 个人申领银行卡（储值卡除外），应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
某单位需要向个人转帐,要求个人提供身份证和银行卡照片,这合法吗...
答：按照实际情况办。单位是可以向个人进行转账的，个人提供身份证号和银行卡是为了避免转账的时候账户出现错误，如果个人担心出现其他风险。个人可以不直接提供照片，只提供身份证和银行卡复印件，并在复印件上标注使用范围。
某单位需要向个人转帐,要求个人提供身份证和银行卡照片,这合法吗...
答：有下列行为之一的，由公安机关处200元以上1000元以下罚款，或者处10日以下拘留，有违法所得的，没收违法所得：冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的；购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的。在单位要求提供身份证和银行卡照片的时候，自己可以在照片内编辑照片仅用于此次转账使用，其他用途无效...
为什么要几十张银行卡和身份证到公司打钱
答：要几十张银行卡和身份证到公司打钱是为了不交个人所得税。根据查询相关公开信息显示，使用多张银行卡来进行收款的，就可以避免无法转账成功的情况发生。现在办理各项业务都是需要本人和身份证原件才能办理。
微信转账要上传身份证怎么回事
答：2、微信表示是根据央行发布的《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》而推行的规定。同时，在微信支付用户服务协议中，也有相应协议内容。3、上传身份证照片可获得更多的权限：单笔收付金额超过1万元、30天累计收付金额超过5万元、零钱连续10天超过5000元、购买理财产品。4、之前微信认证，一般用户只有银行...
被公司要求把银行卡和身份证用于转账可以报警吗
答：可以。根据查询华律网显示，公司要求员工把银行卡和身份证用于转账是不合法的行为，情节严重构成洗钱罪，尽快与警方取得联系并说明情况，在日常生活中，遵守法律法规，保护好自己的身份证和银行卡信息，避免被不法分子利用。
...卡的身份证号,这是为什么,有什么猫腻吗,转账根本不需要身份证...
答：汇款不需要对方身份证号码，平安银行汇款只需要收款方姓名、账号、开户行全称，您可登录平安口袋银行-首页-转账，按照页面提示操作转账。应答时间：2021-11-22，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
...他说跨行转账要我的身份证和银行卡号还有预留号码我都给了他 这有...
答：你好！一般来说转账是需要卡号和姓名的，但不要预留号码，而且转过来你的卡就有钱了，那么是说不需要你的卡里要有钱才可以转的
对方让我提供很多张银行卡和身份证给我转账,正常吗
答：对方让我提供很多张银行卡和身份证给我转账，不正常。现在转账一张卡既可以进行转账，转账不需要身份证，需要卡号即可完成。提供多张银行卡会易遭到诈骗，谨慎选择，防止诈骗。
...说是用来转账!而且需要好几个人的身份证和银行卡～还需要是男的...
答：这是非法借用他人银行卡，大多是用于非法目的，建议不要出借，免得麻烦缠身的。
别人叫我帮他转账,他给我工资,但是需要我的银行卡,身份证照片,能做吗...
答：这就是现在最严打的那种走账的犯罪。他就是利用你的身份证走账，把那些电话诈骗还有一些非法，所得通过你的帐合法的走走过去，然后去提出来。这样的话就相当于也是洗钱的一种啊。被查出来，你这属于从犯最近是严打的，这属于刑事犯罪。劝你千万不要干这种事。
