商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险？如何看待这样的说法？
合规监管和风险监管是商业银行监管的两种不同手段。本质上，它们都是监督银行的经营行为是否符合相关规定。它们的监管目标是一致的，即最大限度地防范和遏制银行风险，维护银行业的稳定和健康竞争。但在实践中，存在差异。监管通常指遵守宏观政策和法规，如国家政策、法律和法规。它主要要求银行在国家政策法规允许的范围内经营，旨在维护国家政策法规的严肃性。
风险监管不仅需要遵守宏观政策法规，还需要遵守微观制度法规，包括银行为控制和防范风险而制定的内部法规和条例，以维护商业银行的健康运行和银行体系的稳定。监管方式不同。合规监督主要是行政控制。换言之，利用法律、政策和制度约束管理对象是一种静态的监管模式。根据中央银行运营部门披露的“罚款”，北京建设银行分行因未履行客户身份识别义务和与身份不明的客户进行交易而被罚款487.3万元。
银行监管主要依靠行政监管手段，以计划的执行和政策的遵守为标准，衡量银行的绩效和管理人员的素质。它侧重于惩罚、批评、谴责和惩罚银行的违法行为，这只会加重银行的财务负担。另一方面，风险监管强调根据市场规则和法律法规对银行内外部风险进行全面、动态的监管，包括对不良资产、资本充足率等关键数据进行实时监控，以便及时发现和处置风险，最大限度地防范和遏制银行风险。
风险监管是一种积极的监管方法，其重点是利用市场规则和法律法规引导银行树立风险防范理念，积极引导银行采取积极、审慎的风险处置措施，降低成本和损失。各分行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司、国家邮政邮政邮政邮政局、信托公司、财务公司、，金融租赁公司：现将《商业银行合规风险管理指引》印发给您，请认真执行。请各银监局将此通知转发给辖区内所有银行金融机构，并督促其遵守。
如果商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险，这样是对的，因为不符合规定，肯定要受罚的，所以肯定会被监管的。
正常现象，因为合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
遭受处罚了肯定是不属于合规的风险了，不过我觉得这种说法不太对，因为银行不管是商业性质的还是国有性质的，都应该遵守银行的规章制度。
银保监会制定商业银行理财业务监督管理办法
答：第六条 中国银行业监督管理委员会依照本办法及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。 第二章 分类及定义第七条 商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。第八条 理财顾问服务,是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。商业...
为什么要对商业银行进行监管?如何改善这种监管?
答：再次，防范金融企业涉嫌金融诈骗、洗钱和逃税行为。最后，银行向个人和企业提供消费和投资贷款使得银行体系与公众之间存在着天然的紧密联系，银行服务存在天然的公共产品属性，银行的负外部性有可能会削弱金融系统的稳定性，这也使得银行必须面临严格的监管。二、如何改善银行监管？（戴国强《商业银行经营学》第...
()是商业银行因没有遵守法律、规章和准则可能遭受法律制裁、监管处罚...
答：【答案】：C 合规风险是商业银行因没有遵守法律、规章和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
对于银行业金融机构违反审慎经营规则,逾期未改的,经银监会批准,可以采 ...
答：【答案】：A 银行业金融机构违反审慎性经营规则，逾期未改的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
建设银行今年来合计被罚709.5万元,相关人员遭到了怎样的处罚?_百度...
答：有业内人士对记者表示，监管部门通过依法严格监管，督促商业银行落实主体责任，依法合规开展经营活动，有利于维护公平竞争的市场环境和金融消费者合法权益，为银行业保险业长期稳健发展夯实基础。 监管部门出台多项政策规范银行业，近年来，银行业反违规以及贷款管理问题成了监管重灾区。对此，国家监管部门...
银行信贷业务违规严重 银保监会密集处罚
答：银行信贷风险管理是商业银行的生命线，亦是金融审慎监管的重点。邮储银行研究员娄飞鹏指出，信贷管理不规范会导致对借款人的各项风险无法有效把握，例如因不能及时了解借款人的财务情况导致资金被借款人挪用等，从而引发信用风险。同时，内部管理不严格，也容易引发操作风险。《中国经营报》记者采访多位银行人士...
谁应对商业银行经营活动的合规性负最终责任
答：董事会。原题：()应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 [单选题]A. 董事会B. 监事会C. 高级管理层D. 合规负责人，答案：A. 董事会。董事会，经营决策机构。根据《中华人民共和国公司法》第四章第三节的相关规定 ，董事会是由董事组成的，对内掌管公司事务、对外代表公司的经营...
银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什 ...
答：银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。小pos机公司风险案例(pos机案例...
商业银行合规风险是什么
答：商业银行合规风险又称合规风险，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而...
商业银行出现下列哪些行为时,中国人民银行有权建议银行业监督管理机构...
答：【答案】：C, D [考点] 中国人民银行的建议权 [解析]《商业银行法》第77条规定：“商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究...
