商业银行的法律责任有哪些内容
一、违反市场准入规定的法律责任
银行业监督管理法第44条规定，擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由中国银监会予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国银监会没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款。
二、违反经营管制规定的法律责任
银行业监督管理法第45条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由中国银监会责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：(1)未经批准设立分支机构的；(2)未经批准变更、终止的；(3)违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的；(4)违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。
三、违反诚实经营和审慎经营义务的法律责任
银行业监督管理法第46条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由中国银监会责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：(1)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；(2)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；(3)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；(4)未按照规定进行信息披露的；(5)严重违反审慎经营规则的；(6)拒绝执行本法第37条规定的强制整改措施的。
四、违反提交财务资料义务的法律责任
银行业监督管理法第47条规定，银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处10万元以上30万元以下罚款。
所谓“不按照规定提供”，实践中包括拒绝提供、迟延提供、提供不完全和提供不真实等情形。
五、补充性制裁措施
银行业监督管理法第48条规定，银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第43条至第46条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：(1)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；(2)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款；(3)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。
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【法律依据】：《中华人民共和国商业银行法》
第七十三条商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：
(一)无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；
(二)违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；
(三)非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；
(四)违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。
有前款规定情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。
对违反账户规定行为的法律责任有哪些
答：1、存款人开立、撤销银行结算账户，如果有下列行为之一的，对于非经营性的存款人，给予警告并处以1000元的罚款；对于经营性的存款人，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。①违反规定开立银行结算账户②伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户 ③违反规定...
银行故意拖欠居民存款有什么法律依据
答：对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。第三十三条 商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息。第七十三条 商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：（...
中华人民共和国商业银行法的条文
答：第八章 法律责任第九章 附则 第一章 总则第一条 为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益,规范商业银行的行为,提高信贷资产质量,加强监督管理,保障商业银行的稳健运行,维护金融秩序,促进社会主义市场经济的发展,制定本法。第二条 本法所称的商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款...
金融机构外汇存款准备金管理规定的第五章 法律责任
答：对于及时主动纠正其上述违法行为的金融机构，根据《中华人民共和国行政处罚法》第五条和第二十七条的规定,可以依法从轻或减轻处罚。第二十一条中国人民银行有下列行为之一，对负有直接责任的主管领导和直接责任人员视情节依据有关法规给予行政处分：（一）发现金融机构有违反本规定的违规行为，没有及时采取...
商业银行法律风险有哪些
答：如果商业银行不注意个人理财产品性质的定位，可能发生该向银行监管机构申请批准的未申请，或者该报告未能及时地报告。这种准入程序上的瑕疵，既可能导致业务违规风险，从而招致监管机构的惩罚，还可能成为与客户发生纠纷时承担有关民事赔偿责任的根源之一。2、理财产品设计中的法律风险。理财产品的设计不仅体现了...
中国人民银行法与商业银行法在金融法体系中的区别与联系.
答：1、服务对象不同 《中华人民共和国商业银行法》是为保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益。《中华人民共和国中国人民银行法》是为了确立中国人民银行的地位，明确其职责，2、作用不同 《中华人民共和国中国人民银行法》保证国家货币政策的正确制定和执行，建立和完善中央银行宏观调控体系，维护金融稳定。
中华人民共和国商业银行法内容
答：中华人民共和国商业银行法中华人民共和国主席令第13号 第一章 总 则 第一条 为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益,规范商业银行的行为,提高信贷资产质量,加强监督管理,保障商业银行的稳健运行,维护金融秩序,促进社会主义市场经济的发展,制定本法。 第二条 本法所称的商业银行是指依照本法和《中华人民共和国...
银行为客户保密有哪些法律规定
答：3，单位存款保密制度：第30条规定，“对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。”立法对银行保密制度的要求：1，《银行卡业务管理办法》第52条规定，发卡银行对持卡人的资信资料负有保密的责任。2...
银行贷款法律法规条例
答：以下是由我为大家整理的贷款实施的法律法规条例,希望能帮到你们。 贷款实施的法律法规条例 第一章总则 第一条为了规范贷款行为,维护借贷双方的合法权益,保证信贷资产的安全,提高贷款使用的整体效益,促进社会经济的持续发展.根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律规定,制定本...
