什么是出租出借银行账户行为
企业出租或出借银行账户，是给其他单位或个人提供本单位在银行户头上的账号为其办理转账结算，套取现金的一种违纪行为。若收取对方的好处费为“出租”，否则为“出借”。
对于由于企业出租或出借银行账户而出现的错弊，可按以下方法查证：
(1)审阅“银行存款日记账”与“其他应付款”或其他有关结算账户的明细记录，检查其有无与不应或不经常发生业务往来关系的单位或个人发生了结算关系，如有疑点，则应调阅会计凭证，在调查询问有关单位及有关情况的基础上查证问题。
(2)核对“银行对账单”和“银行存款日记账”，如果发现“银行对账单”上有一收一付的账目，而“银行存款日记账”上无此记录的错误，则可到其开户行调查了解银行存款收付业务的具体内容，即与被查单位发生收付业务的单位或个人，然后再追踪调查了解该单位或个人，分析它们之间所发生的银行存款收付事项是否合理合法，从而查清问题。
(3)如果“银行存款日记账”与“银行对账单”上内容相一致，都有一收一付账，那么收款事项，可审阅缴款单或收款通知等原始凭证分析该笔款项的来源是否与被单位有业务往来，是否有模糊不清的业务理由；对于付款事项，可审阅付款委托书回单，以及相应的采购物资的原始单据，分析此笔款项的去向，是否为上述收款事项的付款单位，是否为正常的合理的业务往来。将收款事项和付款事项联系起来进行分析检查，就能较容易地查清企业出租、出借银行账户的真伪。
企业出租或出借银行账户，是给其他单位或个人提供本单位在银行户头上的账号为其办理转账结算，套取现金的一种违纪行为。若收取对方的好处费为“出租”，否则为“出借”。企业出租或出借银行账户后，为了掩盖事实真相，对于对方单位或个人在短时间内通过企业银行账户的一收一付的银行存款业务，故意不在本单位“银行存款总账”、“银行存款日记账”和所对应的账户（实际上对应关系也不正常）上登记。这时，可核对发现“银行对账单”上是否有一收一付的账目，而“银行存款日记账”上无此记录的情况。
企业出租或出借银行账户，是给其他单位或个人提供本单位在银行户头上的账号为其办理转账结算，套取现金的一种违纪行为。若收取对方的好处费为“出租”，否则为“出借”。企业出租或出借银行账户后，为了掩盖事实真相，对于对方单位或个人在短时间内通过企业银行账户的一收一付的银行存款业务，故意不在本单位“银行存款总账”、“银行存款日记账”和所对应的账户（实际上对应关系也不正常）上登记。这时，可核对发现“银行对账单”上是否有一收一付的账目，而“银行存款日记账”上无此记录的情况。扩展资料：
出借银行帐号是否应承担法律责任：
一、出借银行账号可能引发民事责任。我国最高人民法院《关于适用＜中华人民共和国民事诉讼法＞若干问题的意见》第52条之规定：“借用业务介绍信、合同专用章、盖章的空白合同书或者银行账号的，出借单位和借用人为共同诉讼人。”最高人民法院《关于出借银行账号的当事人是否承担民事责任问题的批复》规定，出借银行账号是违反金融管理法规的违法行为，人民法院应当依法收缴出借银行账号的非法所得并可以按照有关规定处以罚款，还应区别不同情况追究出借人相应的民事责任。基于上述规定，司法实践中，法院对出借人存在以下处理方式：其一、判决出借人与借用人直接承担连带责任；其二、判决出借人仅对本金承担责任；其三、判决出借人根据自己的过错对本金（或者包括利息）承担补充赔偿责任。
二、出借银行账号可能引发刑事责任。有的单位或个人出租、出借银行账号以达到为别单位或个人逃避债务、套取现金等目的，从而扰乱金融秩序。有的单位或个人为了收取好处费，不顾国家制度有关规定，擅自为其他单位或个人提供银行账号，为其办理款项收付业务，以套购紧俏物资或套取现金。甚至有的单位或个人将借来的账号用于赌球、洗钱、非法集资或者经济诈骗等。那么作为账号的所有人，即便不知情也会因此而受到牵连。如果你明知对方是要用于上述用途还把账号借给他使用，那么你就会因此构成共同犯罪，承担相应的刑事责任。
三、出借银行账号可能引发诉讼风险。其一、债权人起诉账号借用人（债务人），一并诉请账号出借人承担连带责任。出借银行账号对于债权人存在一定的危害，倒逼债权人将借用人及出借人一并起诉。其二、债权人仅仅起诉账号出借人返还不当得利之诉。债权人与账号出借人无合同关系，账号出借人不能说明自己获取款项有合法有据，导致账号出借人将取得的不当利益返还受损失的人。其三、借用人起诉出借人的诉讼。由于出借的账号收到汇款后，出借人将款项转交给借用人时无款项交接的手续，甚至未保留证据，极易产生纠纷。
由此可见，出借帐户风险巨大。
企业租或借银行账户给其单位或提供本单位银行户账号其办理转账结算套取现金种违纪行若收取处费租否则借企业租或借银行账户掩盖事实真相于单位或短间内通企业银行账户收付银行存款业务故意本单位银行存款总账、银行存款记账所应账户(实际应关系)登记核发现银行账单否收付账目银行存款记账记录情况
企业出租或出借银行账户，是给其他单位或个人提供本单位在银行户头上的账号为其办理转账结算，套取现金的一种违纪行为。若收取对方的好处费为出租，否则为出借。企业出租或出借银行账户后，为了掩盖事实真相，对于对方单位或个人在短时间内通过企业银行账户的一收一付的银行存款业务，故意不在本单位银行存款总账、银行存款日记账和所对应的账户（实际上对应关系也不正常）上登记。这时，可核对发现银行对账单上是否有一收一付的账目，而银行存款日记账上无此记录的情况。
个人或单位未按国家有关法律法规规定，将自己的个人账户或单位账户租给借给他人使用。
法律责任：
出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为。人民法院除应当依法收缴出借账户的非法所得并可以按照有关规定处以罚款外，还应区别不同情况追究出借人相应的民事责任。
相关规定：
2003年4月10日中国人民银行颁布的《人民币银行结算账户管理办法》第四十五条 存款人应按照本办法的规定使用银行结算账户办理结算业务。存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。
2003年4月10日中国人民银行颁布的《人民币银行结算账户管理办法》
第六十五条 存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：
……
（四）出租、出借银行结算账户……
非经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以1000元罚款；经营性的存款人有上述所列一至五项行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款；存款人有上述所列第六项行为的，给予警告并处以1000元的罚款。
出租银行卡需要承担什么责任
答：如果对方把借的银行卡用于其他犯罪活动，那么出借人很有可能会成为共犯，会依法追究其刑事责任。构成妨害信用卡管理罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。一、出借银行账号可能引发民事责任...
租借银行卡会被判多久
答：租借银行卡的连带责任如下：1、个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借；2，客户办理...
银行卡出借给他人用违法吗
答：当事人从银行办理银行卡后，必须按照约定使用银行卡，不得进行出租或者出借，当事人将银行卡借给别人用的，属于违法行为一、银行卡倒卖如何量刑对数量没有具体规定，是根据经济损失和社会影响判定的。倒卖银行卡涉嫌妨害信用卡...
出租银行卡属于什么罪判几年
答：假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。一旦出租、出售、出借银行卡或购买银行卡的行为被公安机关认定，将...
银行卡借给别人用违法吗?
答：经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
用私人账户帮别人过账违法吗
答：用私人账户帮别人过账违法。具体如下：1、非经营性的存款人出租、出借银行结算账户行为的，给予警告并处以1000元罚款。当租借方利用银行账户做出违法犯纪行为时，作为银行帐户出借人以及被挂靠者，也应依法承担连带民事责任；2...
租银行卡给别人使用的后果有哪些
答：一、租银行卡给别人使用的后果有哪些1、租银行卡给别人使用的后果如下：（1）非经营性的存款人非法出租、出借银行账户的，给予警告并处以1000元罚款；（2）经营性的存款人出租、出借银行账户的，给予警告并处以5000元以上3...
把银行卡借给他人,收了对方的钱,但是不知道对方用卡去犯罪了,会受到什...
答：有的个人出租、出借银行账号以达到为别单位或个人逃避债务、套取现金等目的，从而扰乱金融秩序。有的单位或个人为了收取好处费，不顾国家制度有关规定，擅自为其他单位或个人提供银行账号，为其办理款项收付业务，以套购紧俏物资...
熟人说把银行卡号借给他帮公司走账,我会违法吗?
答：存款人使用银行结算账户，是不可以有以下行为：（一）违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。（二）违反本办法规定支取现金。（三）利用开立银行结算账户逃废银行债务。（四）出租、出借银行结算账户。（五）从基本存款...
借卡给朋友过账且帮取钱会怎么样
答：法律依据：《中华人民共和国人民币银行结算账户管理办法》 第六十五条 非经营性的存款人出租、出借银行结算账户行为的，给予警告并处以1000元罚款营性的存款人有上述行为的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款者，出租...
